搜索 首页 大数快讯 大数活动 服务货源招聘 专题 出海平台流量密码出海蓝图产业赛道物流仓储跨境支付选品策略实操手册 报告跨企查百科导航知识体系工具箱DeepSeek 首页 > CRS缴税全攻略：你想问的，这篇都说明白了 > 0 0 CRS缴税全攻略：你想问的，这篇都说明白了 熊猫出海咨询 2025-07-22 151
最近好多朋友来问CRS缴税的事儿，今年个人所得税申报也已经结束了，把遇到的海外收入部分整理成一篇，集中聊聊大家最关心的问题。
01
什么样的用户会被征税？
简单说，只要你通过境外账户（比如港卡、境外券商）产生了这些收入，就可能被征税：
利息（比如境外存款利息）
股息、红利（买港美股分到的分红）
资本利得（卖港美股赚的差价）
这些收入要按20%交税，而且是针对境外资产的（A股目前不收资本利得税）。
但注意：单纯把钱转到香港、或者入金境外券商，不算“收入”，不用交税——毕竟还没赚钱呢，哪来的税？另外目前资产低于7位数、没有高频交易的朋友也不用担心。
02
一般是怎么通知用户？
税局通知挺直接的，大多是短信或是电话，会明确提到你有未申报的境外收入（比如“你在XX券商2024年有股息收入XX元，请限期申报”），还会附上报税指引，照着操作就行。但需注意卷商发的链接不要点，接到通知第一时间打当地税务局电话核实。
03
税局掌握哪些信息？
中国与150多个国家或者地区交换Crs数据（包括香港、新加坡、英国、澳大利亚等）你境外账户的收支明细、买了多少港美股、分了多少股息、卖股票赚了多少……这些数据税局都能通过银行、券商拿到，清清楚楚。
4
从哪一年开始补？
看你哪年有未申报的境外收入。比如2021年买港美股赚了钱没申报，2022年又有分红没报，那就要从2021年开始补，一年一年捋清楚。
5
可以不交吗？
真不行。这不是“可交可不交”的事儿，属于法定纳税义务。不交会有滞纳金（按天算利息），严重的还会被罚款，甚至影响征信——得不偿失啊。
6
盈亏可以互相抵扣吗？
按“一年整体算”。比如今年炒港美股，一只赚5万，一只亏3万，整体赚2万，就按2万交20%的税；要是整体亏了，今年就不用交。
但有个坑：今年的亏损不能抵明年的盈利。比如今年亏5万，明年赚10万，明年还是按10万交2万的税。
7
如何计算缴税额？
举个例子更明白：
你用境外券商炒美股，一年下来：
分到股息1万元 → 要交20%（中美各收10%），也就是2000元（1万×10%×2）。
卖股票赚了5万元 → 资本利得税20%，交1万元（5万×20%），全给中国。
要是股票涨了但没卖（浮盈），不用交资本利得税，等卖了再算。
8
补缴税款该如何操作？
1. 先理清楚自己每年的境外收入（股息、卖股盈利等），记好具体金额和时间；
2. 登录个税APP，找到“境外所得申报”入口，按提示填收入明细；
3. 系统会算出该补多少税，直接在线缴钱就行；
4. 要是怕填错，也可以带资料去当地税局，让工作人员帮忙弄。
9
有什么方法可以避免被CRS征税？
没有“避税”的合法方法。CRS的核心是“信息透明”，想藏着掖着基本不可能。
总之，CRS补税没那么复杂，搞懂规则、如实操作就行。有具体问题的，评论区可以聊聊
END
【声明】内容源于网络
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